Conseiller

Le groupe des conseillers comprend les courtiers et les agents d’assurance ainsi que les conseillers financiers autorisés à vendre des assurances au nom des compagnies d’assurance. Ce sont eux qui entreprennent le processus de tarification de la police pour les compagnies d’assurance, qui font la collecte initiale des renseignements médicaux du proposant requis par les tarificateurs, et qui requièrent parfois des dossiers médicaux supplémentaires, notamment le rapport de médecin traitant (RMT).

Vos défis :

En tant que conseiller, vous recherchez ce qu’il y a de mieux pour votre client : le proposant. Autrement dit, vous devez rapidement obtenir des réponses au sujet du type de couverture, du coût et, si vous êtes un conseiller ou un agent indépendant, de la compagnie d’assurance pouvant le mieux correspondre à ses besoins. Lorsque des renseignements confidentiels sont requis, les tarificateurs ont besoin de les avoir en mains avant de pouvoir prendre une décision éclairée.

Keyfacts est votre guichet unique pour la collecte, la révision et l’acheminement de ces renseignements confidentiels.

Voici ce que nous faisons :

• Une fois que nous avons reçu la demande et l’autorisation du proposant, nous communiquons avec le milieu médical pour obtenir les renseignements requis.


• Notre base de données comptant plus de 100 000 médecins, spécialistes, hôpitaux et cliniques nous garantit l’accès rapide au milieu médical.


• Nous entretenons d’étroites relations avec de nombreux établissements de santé et avons avec eux, dans beaucoup de cas, des ententes nous permettant d’obtenir rapidement les renseignements confidentiels requis.


• Notre procédure de suivi est entièrement automatisée et nous fournissons à nos clients en assurance un compte rendu relatif à la progression de l’étape de collecte des renseignements.


• Notre personnel hautement qualifié compare le contenu de la demande aux renseignements obtenus pour s’assurer que tous les renseignements requis ont été reçus.

Voici comment nous pouvons vous aider :

• Notre base de données complète et nos relations de longue date garantissent le temps de réponse le plus rapide.


• Nos réviseurs médicaux s’assurent qu’il ne manque aucun renseignement, pour assurer un maximum d’efficacité.


• Les membres du personnel de nos centres d’appels, à l’échelle du pays, effectuent plus de 50 000 suivis par mois auprès du milieu médical – de façon polie, éthique et professionnelle.


• Notre service de télé-tarification Teleview peut alléger votre fardeau de travail, vous permettant de développer d’autres aspects de vos affaires pendant que nous nous occupons des détails.

Conseils pour accélérer davantage le processus des RMT en travaillant de concert :

• Au moment de la demande, donnez-nous le plus de renseignements possible :
  
  
  • nom complet du médecin,
    
    
  • nom complet du proposant (incluant nom précédent, nom de naissance ou pseudonyme),
    
    
  • date à laquelle le proposant a rencontré le médecin et emplacement du dossier médical,
    
    
  • n’oubliez pas que certains médecins travaillent à plus d’un endroit – hôpital, clinique ou pratique privée. Indiquez-nous auquel de ces endroits le proposant a rencontré son médecin.
    
    
  • Avisez-nous si le proposant n’a pas de médecin de famille, ou s’il a été traité à une clinique sans rendez-vous.
    
    Ceci nous aide à localiser le médecin traitant qui préparera le rapport.
    
    
• Lorsque vous avez besoin d’un compte rendu quant à l’état du dossier, laissez les professionnels de la santé faire leur travail – obtenez une réponse rapide avec Keyfacts!
  
  Trop d’appels au médecin ou à l’archiviste médicale peuvent parfois générer de la frustration de part et d’autre, ce qui aura pour effet de retarder l’achemeninement des renseignements. Laissez-nous nous en occuper. Nous avons développé des approches très efficaces pour favoriser la coopération et obtenir des résultats rapidement.
  
  Votre demande est toujours prioritaire pour nous, et nous sommes toujours là pour vous aider. Vous pouvez vérifier en ligne l’état du dossier (avec l’approbation de la compagnie d’assurance) ou encore nous appeler à ce sujet à l’un de nos numéros sans frais.
  
  
• Il peut arriver que le médecin traitant désire rencontrer le proposant avant de préparer le RMT. Veuillez dans ce cas informer votre client de cette possibilité.
  
  
• Dans le cas où le médecin traitant n’a pas complété le RMT dans les 30 jours, le proposant peut communiquer avec le médecin directement afin d’aider à accélérer le processus.

Instruisez-vous et obtenez des crédits en vue du renouvellement de votre permis!

En tant que membre du groupe des conseillers, vous êtes tenu de rester à l’affût des changements dans l’industrie, en suivant des cours ou en participant à des séminaires et des présentations, chaque année. Keyfacts offre une présentation de service approuvée et créditée (UFC) dans le cadre de la formation continue au Québec et au Canada.

Communiquez avec le bureau régional le plus près de chez vous pour organiser une présentation des services Keyfacts à vos bureaux. As a member of the insurance advisor community, you are required to keep up with changes in the industry through courses, seminars and presentations every year. Keyfacts offers a services presentation which has been approved for Continuing Education (CE) credit in the Western and Central regions of Canada, and Professional Development Unit (PDU) credit in Québec.

Communiquez avec le bureau régional le plus près de chez vous pour organiser une présentation des services Keyfacts à vos bureaux.